Acompañamiento estratégico para ordenar, planificar y optimizar la gestión de capital corporativo y personal con sistemas profesionales.
Asesoría integral en gestión financiera diseñada específicamente para propietarios de negocios pequeños y medianos que buscan profesionalizar sus finanzas sin perder el control familiar.
Trabajamos con familias empresariales que han construido patrimonio pero aún operan con procesos informales o mezclan finanzas personales y corporativas. Nuestro enfoque combina planificación financiera estratégica, implementación de controles y sistemas de presupuestación, y optimización de flujos de efectivo.
No vendemos productos financieros. Ofrecemos acompañamiento objetivo centrado en ayudarle a tomar mejores decisiones sobre inversión, distribución de utilidades, gestión de deuda y preparación para sucesión generacional.
Que administran uno o varios negocios y necesitan separar claramente finanzas personales de corporativas. Buscan profesionalizar sin perder el carácter familiar de su empresa.
Que tienen inversiones, negocios operativos y patrimonio personal disperso. Necesitan una visión consolidada y estrategia coherente para su capital total.
Que planean expansión, venta parcial o sucesión generacional. Requieren ordenar sus finanzas antes de estos eventos críticos para maximizar valor y reducir riesgos.
Que han crecido con deuda pero no tienen claridad sobre su capacidad real de pago o estrategia de optimización de pasivos. Buscan estabilidad financiera sostenible.
No hay separación clara entre patrimonio personal y corporativo. Retiros informales, gastos mezclados y falta de estructura hacen imposible medir rentabilidad real del negocio.
Solución: Implementamos estructura formal de separación, definimos política de distribución de utilidades y establecemos cuentas segregadas.
Opera reactivamente sin plan financiero de largo plazo. Las decisiones de inversión o gasto significativo se toman sin criterios claros de evaluación.
Solución: Desarrollamos plan financiero estratégico con objetivos cuantificables y framework de decisión para inversiones.
Enfrenta tensiones recurrentes de flujo de efectivo a pesar de ser rentable en papel. No tiene visibilidad de compromisos futuros ni reservas adecuadas.
Solución: Implementamos gestión de tesorería, proyecciones de flujo de efectivo y establecemos colchones de liquidez apropiados.
Proceso colaborativo adaptado a su situación particular
Análisis profundo de su situación financiera actual: estructura patrimonial, fuentes de ingreso, compromisos, sistemas de control existentes. Identificamos oportunidades y riesgos prioritarios.
Entregable: Reporte de diagnóstico con recomendaciones prioritariasDesarrollamos plan financiero personalizado con objetivos de corto, mediano y largo plazo. Incluye estrategia de inversión, gestión de deuda, optimización fiscal y planificación patrimonial.
Entregable: Plan estratégico financiero documentadoEstablecemos procesos de presupuestación, controles financieros, políticas de autorización y sistemas de seguimiento. Capacitamos a su equipo administrativo.
Entregable: Manuales de procedimientos y templates de trabajoSesiones mensuales o trimestrales de revisión de desempeño, ajuste de estrategia y asesoría en decisiones importantes. Actuamos como su CFO externo de confianza.
Entregable: Reportes periódicos de seguimiento y recomendacionesSeparación formal entre finanzas personales y corporativas con procesos claros
Plan financiero documentado con objetivos cuantificables y prioridades claras
Identificación y mitigación de exposiciones financieras críticas
Su equipo domina procesos y herramientas para continuar independientemente
Una familia con tres negocios operativos y propiedades inmobiliarias no tenía claridad sobre su patrimonio neto real ni rentabilidad por unidad de negocio. Los propietarios retiraban efectivo sin estructura formal y enfrentaban tensiones de liquidez periódicas.
Implementamos separación contable completa, establecimos política formal de distribución de utilidades, creamos presupuestos operativos por unidad de negocio y diseñamos reservas de liquidez adecuadas. Después de 6 meses, la familia tiene visibilidad total de su situación patrimonial y toma decisiones de inversión con criterios objetivos.
Hablemos sobre su situación específica y cómo podemos ayudarle a lograr mayor claridad y control.
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